‘가상화폐 시장 자금줄 막히나’…특별검사 나선 금융당국

금융정보분석원·금융감독원 합동으로 ‘가상화폐 거래소 계좌’ 특별감사 진행

임이랑 기자 | 기사입력 2018/01/07 [22:36]

‘가상화폐 시장 자금줄 막히나’…특별검사 나선 금융당국

금융정보분석원·금융감독원 합동으로 ‘가상화폐 거래소 계좌’ 특별감사 진행

임이랑 기자 | 입력 : 2018/01/07 [22:36]

금융정보분석원·금융감독원 합동으로 ‘가상화폐 거래소 계좌’ 특별감사 진행

본격적으로 진행되는 규제, 가상화폐 시장 냉각되나

 

금융당국이 시중은행의 가상화폐 거래소 계좌에 대한 특별검사를 진행한다. 이를 통해 시중 자금이 가상화폐 시장으로 유입되는 것을 막고, 시스템과 보안 등이 허술한 가상화폐 거래소에 대해선 퇴출시킬 것으로 보인다. 

 

특히 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)과 금융감독원이 합동검사를 한다는 점에서 업계는 이례적이라는 반응을 보이고 있다.

 

금감원과 FIU는 오는 8일부터 11일까지 △KB국민은행 △우리은행 △신한은행 △NH농협은행△IBK기업은행 △KDB산업은행 등 6개 은행을 대상으로 가상계좌 특별 검사한다고 7일 밝혔다. 

 

금융당국이 특별 검사를 진행하는 가상계좌는 가상화폐 거래소들이 은행에 개설한 법인계좌의  자(子) 계좌이다. 해당 계좌를 통해 투자자는 돈을 입금시키고 찾는다. 

 

아울러 특별 검사를 받는 은행들에서 만들어진 거래소 관련 법인계좌는 지난달 기준으로 111개이며, 예치 잔액은 무려 2조원에 달한다. 

 

또한 금감원과 FIU는 해당 은행들이 가상계좌를 운영하는 데 자금세탁 방지 의무를 제대로 지켰는지 점검할 것으로 알려졌다. 현재 FIU는 가상화폐를 ‘고위험 거래’로 규정해 의심거래 등에 40여개의 체크리스트 의무를 부과했다.

 

만약, 이를 어길 경우 법령에 따라 임직원 해임, 과태료 부타 등의 제재가 가능하며 최악의 경우에는 계좌 폐쇄까지 검토하고 있는 것으로 전해졌다. 

 

앞서 시중은행들은 지난해 말 정부 대책에 따라 가상계좌 신규발급과 기존 가상계좌의 신규 회원 추가를 차단한 바 있다. 더불어 기존 거래자는 이달 20일 이후 각 은행과 가상화폐 거래소 전산시스템 개발에 맞춰 순차적으로 실명전환이 이뤄질 것으로 전망된다.

 

이와 관련해 금융당국 관계자는 “시스템이 허술한 거래소를 퇴출하고 궁극적으로 가상화폐 시장으로의 자금 유입을 차단하는 게 목표”라며 “일반 법인을 가장한 가상화폐 거래소 계좌가 은행들의 눈을 피해 개설되고 있으며, 정확한 규모가 파악되지 않는 것이 거래소들의 실태”라고 설명했다.

 

문화저널21 임이랑 기자 

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